中银理财董事长刘东海：发挥多层次资本市场功能 服务经济高质量发展
更新时间：2022-09-05
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9月2日，2022年中国国际金融年度论坛顺利召开。中银理财有限责任公司董事长刘东海出席论坛并发表演讲。本届论坛作为服贸会的重要学术活动，以“开放融合、绿色发展”为主题，围绕金融业稳健发展、金融服务实体经济、气候投融资、数字化转型、资产管理等主题进行交流研讨。
刘东海表示，当前通过多层次资本市场补充和筹集资本金成为稳住经济大盘的重要举措。今年以来，百年变局和世纪疫情相互叠加，国际地缘政治冲突和国内疫情反弹相互交织，经济发展环境的复杂性、严峻性和不确定性上升，国内经济面临的“三重压力”持续显现。为稳住经济大盘和维持经济转型升级态势，党中央、国务院推出了稳经济一揽子政策措施。在稳经济措施带动下，重大项目投资建设明显提速，信贷投放增加，新动能产业股权融资需求上升，这些都对补充和筹集资本金提出了更高要求。从各项数据来看，通过多层次资本市场多种资本工具，补充资本金已成为扩大需求、稳定经济发展的重要政策手段。
刘东海指出，作为最具中国特色的资管形态，银行理财成为通过多层次资本市场推动补充资本的重要力量。国民财富跨期配置的本质是通过多层次资本市场加快资本形成。丰富社会资金来源是前提。银行理财产生于商业银行，整体风格稳健，居民和客户对银行理财信任度高，社会接受度广，动员社会资金能力强，“系统重要性”特征明显。经过多年的转型发展，银行理财已成为多层次资本市场的重要参与者，服务实体经济的质效不断提升。做好国民财富跨期配置，理财产品的研发应聚焦以下几个重点领域：
一是养老理财产品。深入贯彻落实应对人口老龄化的国家战略，积极探索构建银发场景生态金融服务模式，大力发展养老理财业务，不断优化养老理财产品设计，根据投资者生命周期和风险偏好丰富养老产品供给，持续探索拓展“理财+养老”生态，为我国资本市场发展注入长期限资金，推进长期限债券市场发展和权益市场扩容。
二是普惠理财产品。充分发挥银行理财普惠特色，保持稳健经营风格，以价值创造为导向，做好普惠主题产品设计和布局优化，满足更广大客户特别是县域人群、新市民的财富保值增值需求。在充分分析县域客户和新市民客户的收益、期限、安全性特征的基础上，因地制宜设计推出风险相对较低的收益稳健型产品，促进实现共同富裕。
三是绿色理财产品。积极践行绿色金融理念，深刻把握国家“碳达峰”“碳中和”过程中的发展机遇，在“碳达峰”“ESG”“新能源”等主题产品设计方面深度挖潜，加大绿色金融产品研发，大力支持绿色金融领域转型发展。
刘东海表示，强化完善投研和资产配置能力，推动理财产品高效满足国民财富的跨期配置需求。国民财富跨期配置需求的有效满足，需要各资产管理机构强大的投研和管理能力配合和支撑。未来理财产品的投资和管理，结合当前情况，要从以下三个方面发力和布局：
一是要构建与新发展阶段、新发展理念和新发展格局要求相适应的投研能力，深入挖掘和把握潜在的投资机会和价值。
二是要结合客户需求、宏观环境和周期变化，不断优化理财资产的配置结构。
三是要强化风险管控能力，以稳健、优异的业绩表现为客户创造价值。
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